Con đường đầu tư của tôi! Làm thế nào để đạt được lợi nhuận hàng năm 70-100%? Số lượng người theo dõi đã vượt qua 150.000. Cảm ơn, xin cảm ơn!! Gần đây, tôi đã sắp xếp lại tư duy đầu tư của mình trong thị trường tiền điện tử và nhận ra rằng đây không chỉ là vấn đề về con số và chiến lược, mà còn là một sự sắp xếp sâu sắc về nhận thức bản thân. ​ Cấu trúc đầu tư tiền điện tử về bản chất là một hành động rất cá nhân hóa và riêng tư, mỗi người có mục tiêu, sở thích rủi ro và mức độ nhận thức về hệ sinh thái blockchain khác nhau. ​ Tôi đã tham gia vào thị trường từ năm 2017, trong quá khứ, tôi đã xem qua nhiều nội dung về đầu tư tiền điện tử: giữ lâu dài các loại tiền tệ chính, chênh lệch hợp đồng, khai thác thanh khoản DeFi, v.v. Trước đây, tôi cũng đã học được nhiều phương pháp và lý thuyết, đã "nhét" những kiến thức này vào "bụng", nhưng không hoàn toàn tiêu hóa được, thiếu sự phù hợp với nhận thức của bản thân về thị trường tiền điện tử và khả năng chịu rủi ro. ​ Vì vậy, trong gần một tháng qua, tôi đã suy nghĩ: Cấu trúc đầu tư tiền điện tử nào thực sự phù hợp với bản thân tôi?​ Đầu tư tiền điện tử liên quan đến nhiều khía cạnh: lợi nhuận, rủi ro, trải nghiệm nắm giữ… Nhưng trên thị trường không có chuyện "vừa có lợi nhuận cao vừa không có rủi ro và dễ dàng nắm giữ", đặc biệt là tiền điện tử có tính biến động cao hơn, mỗi quyết định đều cần phải cân nhắc cẩn thận. ​ Quay lại bản thân, tôi tự hỏi: Tôi coi trọng điều gì nhất? Tôi muốn đạt được điều gì thông qua đầu tư tiền điện tử?​ Xác định mục tiêu: ưu tiên dòng tiền​ Sau khi sắp xếp, tôi nhận ra rằng hiện tại, tối đa hóa lợi nhuận từ đầu tư tiền điện tử không phải là mục tiêu hàng đầu của tôi, tôi chú trọng hơn đến dòng tiền thụ động mà đầu tư mang lại. ​ Nói thẳng ra, hiện tại tôi đang làm trong lĩnh vực tài chính truyền thống và đầu tư khách sạn trong nước, nguồn thu nhập chính vẫn chủ yếu đến từ các doanh nghiệp truyền thống. Tôi hy vọng thông qua lợi nhuận thụ động từ đầu tư tiền điện tử (như đầu tư định kỳ vào các đồng tiền chính, staking nhận cổ tức, đầu tư tài chính bảo toàn vốn, các giao thức DeFi hàng đầu, v.v.) để đạt được dòng tiền thụ động sáu con số mỗi tháng, như vậy ngay cả khi tình huống xấu nhất xảy ra, chẳng hạn như khi thị trường không thuận lợi, tôi vẫn có thể giữ được cảm giác an tâm và tự tin. ​ Thứ hai, mới đến logic lợi nhuận đầu tư tiền điện tử thông thường — thông qua việc nắm giữ lâu dài các tài sản chất lượng, tận hưởng lợi nhuận cao từ sự phát triển của ngành. ​ Tư duy: Vốn và năng lượng, ưu tiên đảm bảo các tài sản đầu tư tiền điện tử có dòng tiền cao mà tôi đã xác định. ​ Việc nắm giữ lâu dài có thể rất nhàm chán, vì vậy tôi đã phát triển tư duy giao dịch thành việc tách biệt đầu tư bên trái và bên phải​ Tôi đã chia nhỏ đầu tư tiền điện tử thành hai loại:​ 1. Đầu tư bên trái: đầu tư giá trị (chủ yếu là tiền tệ chính)​ Cách làm: Đầu tư định kỳ khi thị trường điều chỉnh, thời gian nắm giữ dài (2-5 năm), dựa vào sự tăng trưởng giá trị lâu dài của tài sản và lợi nhuận thụ động, rủi ro tương đối có thể kiểm soát. ​ Ví dụ: tiền điện tử chính (BTC, ETH/SOL/LINK). Ngoài ra, sau khi lập kế hoạch đầu tư định kỳ, tôi sẽ sử dụng vốn nhàn rỗi để đầu tư tài chính bảo toàn vốn, tổng hợp lại cũng có khoảng 7% mỗi năm. Đặc điểm: chú trọng an toàn vốn, tích lũy lâu dài, khả năng chống lại biến động thị trường mạnh. ​ 2. Đầu tư bên phải: đầu tư đầu cơ, cơ hội ngắn hạn (cơ hội phát sinh từ tiền điện tử)​ Cách làm: chủ yếu là chênh lệch rủi ro thấp, thời gian thực hiện ngắn (vài ngày đến vài tuần), trải nghiệm mạnh mẽ. ​ Ví dụ: phát hành đồng tiền mới, chênh lệch giá giữa các sàn giao dịch, hợp đồng đòn bẩy thấp để phòng ngừa. ​ Đặc điểm: phản hồi tích cực rõ ràng, lợi nhuận ngắn hạn được thực hiện nhanh chóng, cảm giác vui vẻ cao, nâng cao cảm giác hạnh phúc trong đầu tư. ​ 3. Tư duy tổng thể là:​ Sau khi loại bỏ các vị trí tiền điện tử có dòng tiền cao (như các tài sản staking), số vốn còn lại sẽ được phân bổ cho giao dịch bên trái và bên phải. ​ Ở bên trái: Giữ lại các vị trí tiền tệ chính hiện có, tiếp tục đầu tư định kỳ một số lượng nhỏ vào các đồng tiền chất lượng;​ Ở bên phải: Giữ lại hạn mức phát hành đồng tiền mới hiện có, chờ đợi cơ hội chênh lệch rủi ro thấp (như chênh lệch giá tài sản giữa các chuỗi/hoặc các dự án kiếm tiền). ​ Kế hoạch thực hiện​ 1. Đầu tư dòng tiền:​ Tập trung vào các tài sản có lợi nhuận thụ động cao hiện có (như staking ETH, đầu tư tài chính ổn định từ các nền tảng hàng đầu), liên tục quan sát tính ổn định của lợi nhuận và độ an toàn của các giao thức. ​ 2. Đầu tư giá trị (bên trái):​ Tiền tệ chính: BTC, ETH, SOL, LINK giữ lại các vị trí nhỏ sau khi chốt lời, cảm nhận thị trường, các đồng tiền chất lượng (như AI+Web3, khái niệm rwa) tiếp tục đầu tư định kỳ một số lượng nhỏ khi thị trường điều chỉnh. ​ Danh mục đầu tư staking dài hạn: Kiên trì nắm giữ lâu dài, không theo đuổi cơ hội ngắn hạn. Hiện tại nếu tỷ lệ stablecoin quá lớn, chờ đợi thị trường điều chỉnh sau đó chuyển sang staking tiền tệ chính. ​ 3. Đầu tư chênh lệch (bên phải):​ Phát hành đồng tiền mới/kiếm tiền giữ lại hạn mức tham gia hiện tại, không tăng vị trí, ưu tiên chọn các dự án có thực thể hiện thực. ​ Vốn nhỏ trước tiên theo dõi chiến lược luân chuyển trong lĩnh vực tiền điện tử (luân chuyển ngành), không mù quáng theo đuổi giá cao. ​ Các cơ hội đầu cơ ngắn hạn khác (như đầu cơ đồng MEME, hợp đồng đòn bẩy cao) tạm thời không tham gia. ​ 4. Vốn nhàn rỗi:​ Chủ yếu là vốn tiền điện tử đang chờ phân bổ, tạm thời không thực hiện các giao dịch lớn, chờ đợi cơ hội xu hướng thị trường. ​ Chú ý: Tiền hoạt động (tiền dự phòng hàng ngày, chủ yếu là stablecoin) và tiền bảo vệ (đầu tư tài chính ổn định rủi ro thấp) không thay đổi cơ bản, ở đây chỉ đề cập đến phần cá nhân hóa của tiền ổn định (staking rủi ro trung bình-thấp) và tiền dài hạn (tiền tệ hiện tại). ​ Quản lý cảm xúc​ Trong quá trình đầu tư tiền điện tử, tôi cũng sẽ có những biến động cảm xúc (emo), đặc biệt là khi thấy người khác gấp đôi số tiền của họ thông qua hợp đồng, sự so sánh tâm lý khi thấy đồng tiền mới tăng vọt — thị trường tiền điện tử có sự biến động lớn hơn, cảm xúc này sẽ mạnh mẽ hơn. ​ Đối mặt với tình huống này, có thể tự hỏi:​ Cơ hội này thuộc loại cơ hội nào trong thị trường tiền điện tử? Là đầu cơ hợp đồng, đầu cơ đồng tiền mới hay lợi nhuận lâu dài từ tiền tệ chính?​ Dưới loại cơ hội này, vị trí của tôi có đủ không? Nếu không đủ, thì cần nỗ lực kiếm vốn, chứ không phải mù quáng tăng đòn bẩy. ​ Đây có phải là trong phạm vi khả năng của tôi không? Ví dụ, nếu tôi không giỏi trong việc thực hiện hợp đồng, thì sự tăng vọt của hợp đồng không phải là cơ hội của tôi, không nên ghen tị với thành quả trong phạm vi khả năng của người khác. ​ Cũng cần giữ sự nhạy bén, xem có những cơ hội thông tin nào trong thị trường tiền điện tử (như các hoạt động phát hành đồng tiền mới), có thể tham gia một cách nhỏ lẻ, học hỏi, vừa tích lũy kinh nghiệm vừa kiểm soát rủi ro. ​ Thông qua việc tự hỏi, giữ tâm trạng bình tĩnh, giảm lo âu. ​ Xác định ranh giới và khả năng của bản thân, để hành vi đầu tư trong thị trường tiền điện tử trở lại lý trí. ​ Điểm nhấn trong tương lai​ Trong vài năm tới, nguyên tắc quan trọng:​ Tập trung và chú ý: Rõ ràng phân bổ vốn của mình trong các lĩnh vực hiện tại, staking, chênh lệch, tránh bị nhiễu bởi tiếng ồn của thị trường. ​ Đầu ra thúc đẩy đầu vào: Tích lũy kinh nghiệm thông qua các hoạt động thực tế trong thị trường tiền điện tử, đồng thời chia sẻ với người khác về cấu trúc hiện tại, chiến lược staking, làm sâu sắc nhận thức trong quá trình chia sẻ. ​ Củng cố nội lực: Tập trung vào việc tự củng cố trong lĩnh vực tiền điện tử, tích lũy kiến thức ngành (như phân tích chuỗi, cơ chế giao thức) và tài nguyên (như mối quan hệ trong cộng đồng chất lượng), chuẩn bị cho những cơ hội lớn hơn trong tương lai (như thị trường bò). ​ Cảm ơn!! Cảm ơn bản thân đã tự tổng kết, giúp tư duy đầu tư tiền điện tử trở nên rõ ràng hơn. ​ Cảm ơn tất cả người hâm mộ và gia đình, đã bao dung cho những sai lầm trong đầu tư tiền điện tử của tôi. ​ Cảm ơn tất cả các anh em trong cộng đồng đầu tư định kỳ, và sự tin tưởng và hợp tác của các bạn trong studio.

Tất nhiên phải cảm ơn #OKX, đặc biệt là sự hỗ trợ từ Xiaomi.