Onchain DeFi: Як CeFi та DeFi об'єднуються, щоб революціонізувати фінанси

Що таке Onchain DeFi і чому це важливо?

Onchain DeFi, скорочення від «децентралізовані фінанси на блокчейні», представляє революційний розвиток у сфері блокчейну та криптовалют. Поєднуючи прозорість і доступність децентралізованих фінансів (DeFi) з надійністю та зручними функціями централізованих фінансів (CeFi), Onchain DeFi змінює спосіб надання фінансових послуг. Цей інноваційний підхід об'єднує традиційні фінанси з рішеннями на основі блокчейну, пропонуючи користувачам безпечний і зручний фінансовий досвід.

Оскільки великі платформи, такі як Gemini та Coinbase, досліджують цей простір, трансформаційний потенціал Onchain DeFi стає дедалі очевиднішим. Від самостійних гаманців до токенізованих реальних активів (RWAs) — можливості величезні, що сигналізує про нову еру для глобальних фінансів.

Інтеграція CeFi та DeFi: революційний прорив

Інтеграція CeFi та DeFi є ключовим розвитком у криптоіндустрії. Традиційно платформи CeFi надавали централізовані послуги, такі як торгівля, кредитування та зберігання, тоді як платформи DeFi працюють на децентралізованих протоколах, дозволяючи транзакції між користувачами без посередників. Onchain DeFi об'єднує ці два світи, пропонуючи користувачам найкраще з обох.

Основні особливості інтеграції CeFi та DeFi:

• Самостійні гаманці: Платформи, такі як Gemini, впроваджують самостійні гаманці, наприклад, Gemini Smart Wallet, що дозволяє користувачам повністю контролювати свої активи, одночасно отримуючи доступ до протоколів DeFi.

• Обмін токенів та продукти з прибутковістю: Користувачі можуть обмінювати токени та отримувати прибуток безпосередньо через інтегровані платформи, усуваючи необхідність у кількох додатках.

• Доступ до протоколів DeFi: Популярні протоколи DeFi, такі як Uniswap, Aave та Curve, інтегруються в платформи CeFi, спрощуючи участь користувачів у децентралізованих фінансах.

Цей гібридний підхід покращує користувацький досвід, вирішуючи проблеми, такі як складні інтерфейси та питання безпеки, роблячи DeFi доступнішим для ширшої аудиторії.

Самостійні гаманці: надання контролю користувачам

Самостійні гаманці є основою Onchain DeFi. На відміну від традиційних гаманців, які управляються централізованими організаціями, самостійні гаманці надають користувачам повний контроль над їхніми приватними ключами та коштами. Це відповідає основним принципам блокчейну — децентралізації та суверенітету користувачів.

Переваги самостійних гаманців:

• Покращена безпека: Користувачі не залежать від третіх сторін, що знижує ризик зламів або неправильного управління.

• Прямий доступ до DeFi: Самостійні гаманці дозволяють безпосередньо взаємодіяти з протоколами DeFi, спрощуючи користувацький досвід.

• Більша прозорість: Транзакції записуються на блокчейні, забезпечуючи повну прозорість.

Платформи, такі як Gemini, використовують самостійні гаманці, щоб запропонувати безпечний і зручний доступ до DeFi, сприяючи подальшому впровадженню та наданню контролю користувачам.

Токенізовані реальні активи (RWAs): об'єднання традиційних фінансів і блокчейну

Токенізовані реальні активи (RWAs) стають ключовим компонентом Onchain DeFi. Представляючи традиційні фінансові активи, такі як акції, облігації та нерухомість, на блокчейні, токенізація відкриває нові можливості для глобальної торгівлі та інвестування.

Чому токенізовані RWAs набирають популярності:

• Збільшена доступність: Токенізовані активи можуть торгуватися 24/7, усуваючи бар'єри, такі як географічні обмеження та робочі години ринків.

• Фракційна власність: Інвестори можуть купувати частки дорогих активів, роблячи їх доступними для ширшої аудиторії.

• Покращена ліквідність: Торгівля на основі блокчейну дозволяє швидші та ефективніші транзакції.

Наприклад, платформи, такі як Dinari та Gemini, дозволяють торгівлю токенізованими цінними паперами, такими як акції, на глобальних ринках. З прогнозами, що токенізовані активи досягнуть $4 трильйонів ринкової вартості до кінця десятиліття, ця тенденція готова революціонізувати традиційні фінанси.

Продукти DeFi з прибутковістю: максимізація доходів

Продукти з прибутковістю є основою DeFi, дозволяючи користувачам отримувати пасивний дохід від своїх криптоактивів. Платформи Onchain DeFi інтегрують ці продукти, щоб запропонувати користувачам більше можливостей для зростання їхнього капіталу.

Популярні стратегії отримання прибутку:

• Стейкінг: Блокування токенів для підтримки роботи блокчейну та отримання винагород.

• Надання ліквідності: Постачання активів до пулів ліквідності на децентралізованих біржах (DEX) в обмін на комісії.

• Кредитування та запозичення: Отримання відсотків за кредитування активів або запозичення під заставу.

Інтегруючи ці функції, платформи Onchain DeFi спрощують діяльність з отримання прибутку, роблячи їх доступними як для новачків, так і для досвідчених користувачів.

Децентралізовані біржі (DEX) та агрегатори: спрощення торгівлі

Децентралізовані біржі (DEX) та агрегатори є невід'ємною частиною Onchain DeFi, забезпечуючи безперешкодний обмін токенами та доступ до ліквідності. На відміну від централізованих бірж, DEX працюють без посередників, пропонуючи більшу прозорість і контроль.

Переваги DEX та агрегаторів:

• Нижчі комісії: Зменшення залежності від посередників часто призводить до зниження витрат на транзакції.

• Покращена конфіденційність: Користувачі можуть торгувати безпосередньо зі своїх гаманців без надання особистої інформації.

• Доступ до різноманітних активів: DEX забезпечують доступ до широкого спектру токенів, включаючи ті, які не представлені на централізованих біржах.

Платформи, такі як Gemini, інтегрують функціональність DEX у свої пропозиції, спрощуючи користувачам торгівлю та управління активами.

Нові тенденції у крипто-супердодатках

Просування Onchain DeFi є частиною більшого руху до створення крипто-супердодатків, які інтегрують торгівлю, платежі та функції DeFi. Ці додатки прагнуть забезпечити універсальне рішення для всіх фінансових потреб, спрощуючи користувацький досвід.

Особливості крипто-супердодатків:

• Інтегровані гаманці: Поєднання самостійних і кастодіальних варіантів для максимальної гнучкості.

• Доступ до багатьох протоколів: Безперешкодна взаємодія з різними протоколами DeFi та dApps.

• Реальна утиліта: Підтримка платежів, інвестицій та інших фінансових послуг.

У міру розвитку галузі ці супердодатки, ймовірно, відіграватимуть значну роль у стимулюванні масового впровадження технології блокчейн.

Безпека та відповідність у фінансових послугах Onchain

Безпека та відповідність є критичними аспектами для платформ Onchain DeFi. У міру поглиблення інтеграції CeFi та DeFi забезпечення безпеки коштів користувачів і дотримання нормативних стандартів буде надзвичайно важливим.

Основні заходи безпеки:

• Аудити смарт-контрактів: Регулярні перевірки для виявлення та усунення вразливостей.

• Мультипідписні гаманці: Покращена безпека для управління коштами.

• Освіта користувачів: Надання ресурсів для допомоги користувачам у розумінні ризиків і найкращих практик.

Виклики відповідності:

• Невизначеність регулювання: Орієнтація в змінному правовому середовищі для DeFi та токенізованих активів.

• Глобальні стандарти: Забезпечення відповідності в різних юрисдикціях.

Вирішуючи ці виклики, платформи Onchain DeFi можуть завоювати довіру та залучити ширшу базу користувачів, прокладаючи шлях до широкого впровадження.

Висновок: майбутнє Onchain DeFi

Onchain DeFi готовий революціонізувати фінансовий ландшафт, об'єднуючи найкращі аспекти CeFi та DeFi. Завдяки інноваціям, таким як самостійні гаманці, токенізовані реальні активи та продукти з прибутковістю, можливості безмежні. У міру того, як платформи продовжують впроваджувати нововведення та вирішувати виклики, Onchain DeFi має потенціал стати наріжним каменем глобальної фінансової системи.